Что такое лицензия OFAC и почему она важна
Разблокировка Euroclear, в случае если ваш портфель содержит активы, выпущенные в США или номинированные в долларах, требует получения лицензии OFAC (Office of Foreign Assets Control). Это разрешение от американского Министерства финансов, позволяющее обрабатывать операции с санкционными рисками или заблокированными активами.
OFAC контролирует соблюдение санкционного законодательства США и требует лицензии в том числе и от европейских структур, если затронуты американские эмитенты или валюта. Без получения этого документа процесс разблокировки активов может быть приостановлен или полностью заблокирован.
В каких случаях лицензия OFAC обязательна
Ниже приведены типовые ситуации, в которых разблокировка Euroclear невозможна без подачи заявки в OFAC:
- Ценные бумаги выпущены американскими корпорациями (Apple, Microsoft, Amazon и т. д.).
- Активы номинированы в долларах США, даже если эмитент не американский.
- Сделка включает транзакции с банками или контрагентами, попавшими под санкции США.
- Окончательное списание или перевод осуществляется через долларовую клиринговую систему.
С октября 2024 года такие кейсы требуют двойного разрешения: от бельгийского казначейства и OFAC.
Какие активы чаще всего требуют OFAC
В таблице ниже — перечень наиболее частых категорий бумаг, где получение лицензии OFAC становится обязательным условием:
| Тип актива | OFAC требуется | Комментарий |
|---|---|---|
| Акции США (NASDAQ, NYSE) | Да | Американский эмитент + долларовая номинация |
| ETF с долей в США | Часто | В зависимости от состава фонда |
| Еврооблигации в долларах | Иногда | Если расчётный банк — американский |
| Акции ЕС, номинированные в евро | Нет | Не попадают под контроль OFAC |
Как получить лицензию OFAC — этапы и сроки
Процесс получения лицензии состоит из нескольких этапов:
- Анализ состава портфеля и установление необходимости получения лицензии.
- Подготовка и подача формы в OFAC с приложением пояснений и документов.
- Ожидание ответа — от 3 до 6 месяцев (в сложных случаях — дольше).
- Дополнительные запросы OFAC, уточнения, письма от юристов.
- Получение разрешения или официального отказа.
Всё общение ведётся на английском языке, документы подаются в США через юристов или брокеров, имеющих опыт взаимодействия с OFAC.
Почему без OFAC можно потерять время
Без наличия лицензии невозможно завершить процесс разблокировки активов, даже если все документы по Euroclear готовы. Кроме того:
- Заявка “зависает” в статусе проверки, без сроков и без движений.
- Бельгийское казначейство может отказать, сославшись на несогласованные санкционные риски.
- В ряде случаев повторная подача невозможна — заявка блокируется навсегда.
Поэтому при наличии долларовых или американских активов важно начинать с получения OFAC заранее — параллельно с подготовкой досье.
Мы оформим лицензию и сопроводим процедуру
Наша команда с 2022 года работает с кейсами, требующими участия OFAC. Мы:
- Определим, требуется ли лицензия в вашем случае.
- Соберём пакет, оформим подачу и обеспечим коммуникацию с американскими регуляторами.
- Подготовим сопроводительные письма, переводы и пояснения.
- Доведём процесс до получения лицензии и её применения для подачи в Euroclear.
Оставьте заявку — и мы проверим ваш портфель
Если в ваших активах есть бумаги США или долларовые инструменты — не откладывайте. Заполните форму ниже — мы проверим состав портфеля и оформим необходимые документы для получения лицензии OFAC и разблокировки Euroclear.